투자 관리 포털 Wealthica 리뷰

이번 포스팅에서는 제가 즐겨 사용하는 투자 관리 포털인 Wealthica(https://wealthica.com/) 에 대해 리뷰해보고자 합니다. 제가 직접투자(Direct investment)를 하기 전에는 Mint(https://mint.intuit.com/) 라는 자산 관리 포털을 사용했었는데요, Mint는 직접 투자 계좌에는 적합하지는 않다는 느낌이고, 각 주식 항목별 관리가 어렵다는 단점이 있지요. 물론 Mint 자체로 개인 자산을 한 눈에 관리할 수 있다는 (게다가 무료로) 장점이 있습니다만 여기선 Mint보다 직접 투자 계좌 관리에 중점을 둔 Wealthica에 대해 리뷰해보겠습니다.

 

 

Wealthica

웹 주소 : https://wealthica.com/

Wealthica 의 초기 화면

 

 

무료로 회원 가입을 할 수 있고, 회원 가입을 한 후 투자 계좌를 추가하면 다음과 같은 화면을 볼 수 있습니다.

Dashboard에서 위와 같은 그래프를 보기 위해서는 어느정도 기간이 지나서 기록이 축적되어야 볼 수 있습니다.

위 화면은 Private mode로 설정했기 때문에 자세한 금액은 나오지 않지만, Private mode를 해제하면 자세한 금액이 표기됩니다.(Private mode를 해제하기 위해 유료일 필요는 없습니다. 저는 단지 제 개인적인 number를 공개하지 않기 위해 Private mode로 해서 스크린 캡쳐를 한 것 뿐입니다. Wealthica의 대부분의 기능은 무료만으로도 충분하다고 생각합니다.)

 

맨 위 상단에 있는 필터 기능을 이용하여 계좌별, 그룹별, 기간별 계좌 현황을 파악할 수 있습니다.

저는 회사 RPP 계좌(Canada Life)와 회사 ESPP 계좌 (Computershare)뿐만 아니라 개인 직접 투자 계좌인 Wealthsimple과 Questrade를 연결해 두었으며, 개인 Bank 계좌인 Tangerine과 TD를 연결해 두었습니다.

RESP 계좌도 연결하고 싶었으나 Heritage는 지원하지 않는 관계로 연결은 못하셨습니다.

 

곁다리로 말씀드리자면, Heritage RESP는 제가 캐나다에 처음 왔을때 지인분의 소개로 가입을 했었는데, 아직도 아주 후회하고 있습니다. 수익률도 별로일뿐만 아니라 유연성이 낮고 management fee 및 marketing fee가 상당히 높습니다. 계좌를 중간에 다른 기관으로 옮길 경우 marketing fee(수천불 되는듯 합니다.)를 돌려 받지 못하므로(만기가 되면 돌려준다고 하네요) 이러지도 저러지도 못하는 상황입니다.

혹시라도 RESP에 가입하실 계획이시라면 Heritage는 피하라고 말씀드리고 싶네요.

 

Holdings tab screen

Holdings 탭에서는 현재 소유한 투자 상품들을 종류별로 분류하여 분류해 볼 수 있습니다. Private mode를 해제하면 각 투자 상품별 Book value와 Market value를 자세히 볼 수 있으며 맨 위에 있는 필터 기능을 이용하여 계좌별, 그룹별, 기간별 투자 상품 가치와 추이를 확인할 수 있습니다.

 

여러개의 투자 계좌에 다양한 투자 상품들을 가지고 있다면 이곳에서 한눈에 현황을 파악할 수 있습니다.

 

이 외에도 Power-Ups 버튼을 누르면 여러가지 부가적인 기능(레포트 및 분석 기능)을 무료로 사용할 수 있으며, 몇가지 유료 및 Primium 기능들이 있으나 저에게는 필요가 없어서 무료 기능만으로도 충분히 원하는 자료를 얻고 있습니다.

 

Power-Ups 기능들 중 한가지만 소개해드리자면, 저는 개인적으로 배당주 위주로 투자를 하고 있는데, Income report에서 각 투자 상품별 Dividend와 Distribution 들을 기간별로 보기 쉽게 정리해주므로 아주 편리합니다.

Income report screen

 

이상으로 Wealthica 리뷰를 마치겠습니다.